Risikobewertung
Dank der Risikobewertungsmodelle in FinAPU können Sie effiziente Risikobewertungen in Sekundenschnelle durchführen. Analysieren Sie auf Knopfdruck Staaten, Unternehmen und Banken weltweit, unabhängig davon, ob diese börsennotiert sind oder nicht.
FinAPU ist flexibel und stellt sich auf Ihre Anforderungen ein. Mit wenigen Klicks integrieren Sie Ihre eigene Sichtweise und erhalten dadurch den perfekten Überblick.
Da FinAPU mit jeglicher Art von Modellen und Daten arbeitet, ist es möglich Ihre internen Modelle kostengünstig zu implementieren. Ihr Vorteil: so nutzen Sie Ihre Modelle in einer revisionssicheren Umgebung.
Damit arbeiten Sie Tag für Tag effizient und zeitsparend.
AuDiT Rating
Standardmäßig beinhaltet FinAPU die AuDiT Risikomodelle. AuDiT setzt sichaus den Initialen der Firmengründer und ihrer Herkunft zusammen: Austrian Diem & Tasch. Die ersten Modelle sind bereits seit 2009 im Einsatz und ermöglichen eine globale, segmentübergreifende Risikobetrachtung.
Die AuDiT Risikomodelle decken die regulatorischen Anforderungen gemäß Basel II und Basel III/CRR ab und werden an das Portfolio und die internen Risikostandards adaptiert.
Der Anwender steht bei FinAPU im Vordergrund. So erhalten Sie nicht nur die jährliche Validierung aller Modelle als Bericht zugeschickt, auch bei der Benutzeroberfläche wurde großen Wert auf Verständlichkeit und einfache Bedienbarkeit gelegt.
AuDiT Banks-Rating
AuDiT Banks-Rating
Qualität, Erfahrung und Innovation stehen beim AuDiT Banken-Rating an erster Stelle. So unterstützt es seit 2009 zuverlässig hunderte zufriedene Anwender im Arbeitsalltag.
Die Besonderheit des AuDiT Banken-Rating liegt in seiner globalen Anwendbarkeit sowie langjährigen Stabilität. Die Verknüpfung mit einer Ländereinschätzung lässt auch volkswirtschaftliche Aspekte in das Rating einfließen.
Beurteilen Sie alle Kontrahenten mit einer Banklizenz und in jedem Segment mit einer Trennschärfe von über 70 Prozent dank des hochwertigen Rating Tools. Durch die Ausgewogenheit der Kennzahlen und vor allem der genauen Betrachtung des Risikoverlaufes spiegeln die automatischen Ergebnisse meist die Expertensicht wieder.
AuDiT Sovereigns-Rating
AuDiT Sovereigns-Rating
Das AuDiT Länder-Rating Modell unterscheidet sich grundlegend von anderen Modellansätzen. Bedingt durch die Verwendung von echten Ausfallsereignissen konnten Risikotreiber gewählt werden, die eine ausgezeichnete und stabile Aussagekraft über die Bonitätsentwicklung von Ländern ausweisen. Zusätzlich zu diesen quantitativen Faktoren werden automatisiert demografische Größen wie Korruptionsindex, Ease of Doing Business und Konflikt-Barometer untersucht. Die Beobachtung des Finanzsektors mittels des AuDiT Bankenratings bezieht die Finanzmarkt-Stabilität in die Ländereinschätzung ein.
Schätzen Sie über 170 Länder ein und beurteilen Sie auf diese Weise globale Risiken noch besser. Durch die umfangreiche Entwicklungsdatenbasis (seit 1980 über 200 Kennzahlen) konnte eine sehr gute Trennschärfe von 69 Prozent erreicht werden.
AuDiT Corporate-Rating
AuDiT Corporate-Rating
Das AuDiT Corporate-Rating beurteilt mittels Jahresabschlüssen, G+V sowie Cash-Flow Berichten die Fähigkeit des Unternehmens, finanzielle Verpflichtungen fristgerecht zu erfüllen. In diesem Segment wird die qualitative Einschätzung durch den Anwender mittels einer eigenen Score Card beurteilt und dann mit der qualitativen Beurteilung gewichtet.
Unabhängig von Regionen und Segmenten zeigt dieses Modell mit einer Trennschärfe von 76 Prozent eine sehr gute Voraussagekraft.
AuDiT Early Warning
Sichern Sie sich einen Informationsvorsprung von bis zu sechs Monaten. Denn dank FinAPU überwachen Sie Ihr Portfolio in Echtzeit. Bei Bonitätsveränderungen basierend auf unterjährigen Bilanzinformationen werden Sie sofort informiert und reagieren dadurch rasch und effizient.
AuDiT Early Warning for Banks
AuDiT Early Warning for Banks
Ab sofort sind Sie einen Schritt voraus, wenn es um Early Warning Prozesse bei Banken geht. AuDiT Early Warning nutzt unterjährige Informationen, um Risiken in den Bankbilanzen frühzeitig zu erkennen. Diese Vorgehensweise ist eine gute Alternative bzw. Ergänzung zu Early Warning Systemen die sich auf CDS Informationen stützen, da eine sehr gute Portfolio-Abdeckung sowie ein langer Prognosehorizont erreicht werden. Die ausgereifte Abstimmung und Automatisierung
der Faktoren wie negative Kernerträge, geringe Risikovorsorgen oder schwankende Kreditportfolien ist einzigartig. Das Ergebnis ist ein Ratingausblick (stabil, negativ, watch negativ) mit einer herausragend geringen Fehlerquote. Gemeinsam mit dem AuDit Banken Rating ermöglicht das AuDiT Early Warning einen geregelten, einfachen Monitoringprozess in Ihrem Unternehmen.
AuDiT Forecast
Nur wer gut vorausplant kann am Markt erfolgreich handeln. Beziehen Sie aus diesem Grund auch Prognosen in Ihre Risikobewertung ein. Mit AuDiT Forecast simulieren Sie zukünftige Entwicklungen und berechnen mit wenigen Klicks die Effekte im Einzelfall oder auf Portfolioebene. Die FinAPU Forecast-Modelle stellen die Basis für das Stress-Testing und die Erfüllung der IFRS 9 Erfordernisse dar.
Treffen Sie leichter Entscheidungen über Investitionen basierend auf einer umfangreichen Simulation von Länderrisiken anhand von Prognosewerten. Den perfekten Überblick verschaffen Sie sich durch Konsens- sowie durch Stress-Szenarien. Möglich werden die Auswertungen durch die automatisierte Datenbefüllung durch den Partner BMI und eine benutzerfreundliche Anwendung.
Der Clou: Sobald neue Werte zur Verfügung stehen, aktualisiert FinAPU automatisch die Prognosen. Darüber hinaus ist es möglich, dass Sie eigene Szenarien erfassen und simulieren.
Risikoüberwachung
Neben der Bewertung spielt die Überwachung eine wesentliche Rolle im Risiko- und Portfoliomanagement. Mit FinAPU erhalten Sie dank seinem 360°-Monitoring den perfekten Überblick. So entgeht Ihnen mit Hilfe vielfältiger Visualisierungsmöglichkeiten ab sofort keine Veränderung mehr. Setzen Sie eigene Trigger und definieren Sie den individuellen Prozess, wenn Warnsignale ausgelöst werden.
Ihr unschlagbarer Vorteil: Erfüllen Sie die regulatorischen Anforderungen und gestalten Sie dabei Ihre Risikoüberwachung effizient und effektiv.
Tägliche Updates
Sie erhalten von FinAPU jeden Tag ein Update über die Veränderungen innerhalb Ihrer Portfolios betreffend die Bereiche Bonität, Aktualität der Ratings, Ausblick, Eigentumsverhältnisse, Kapitalmarkt und Bestand. Dadurch holen Sie sich einen entscheidenden Wissensvorteil und können im Sinne Ihrer Kunden rasch reagieren.
Risikoanalyse
Erleichtern Sie Ihren Arbeitsalltag im Risikomanagement durch detaillierte Analysen auf Entitäts- und Portfolioebene. Mit Hilfe unterschiedlicher Tools analysieren Sie in Sekundenschnelle einzelne Segmente und Branchen oder erstellen zusätzlich Peer Group und Branchen-Vergleiche. Ergebnisse können mit wenigen Klicks grafisch oder tabellarisch in Form von individuellen Info-Sheets visualisiert werden.
Info-Sheets
Auf Grund der individuellen Einstellungsmöglichkeiten erstellen Sie Ihre eigenen Analyseblätter und binden diese in Ihren täglichen Arbeitsprozess ein. Im Handumdrehen werden mit FinAPU zeitaufwändige Analysen verkürzt und auf Ihre Erfordernisse angepasst. Verbringen Sie lieber Zeit mit Ihren Kunden anstatt sich in Daten und Zahlen zu verlieren.
Prozesse
In FinAPU steuern Sie alle risikorelevanten Prozesse praktisch und bequem auf einer Plattform. Anstatt zwischen einzelnen Systemen hin und her zu wechseln, erledigen Sie Ihre täglichen Arbeitsschritte einfach in FinAPU. Dabei können Sie die Prozesse ganz auf Ihre individuellen Bedürfnisse anpassen. Ob Definition der Abläufe, Rollen oder Berechtigungen - je nach Ihren Erfordernissen sind die Prozesse individuell einstellbar. Darüber hinaus steht Ihnen ein Datenarchiv zur Verfügung. Die Prozesse sind zudem revisionssicher, das heißt, alle Arbeitsabläufe werden aufgezeichnet.
FinAPU ist Ihr zuverlässiger Assistent im Risiko- und Portfoliomanagement. Sie bewahren einerseits den Überblick und andererseits stellen Sie Ihre Arbeitsschritte transparent dar.
Workflow
Hinterlegen Sie die unterschiedlichen Funktionen mit einem Workflow-Prozess und bestimmen individuell dessen Ablauf und Aufbau. Dadurch erfüllen Sie vollkommen automatisiert das Vier-Augen-Prinzip.
Workflow Overview
In dieser ebenso individuell gestaltbaren Sektion haben sowohl Ihre Arbeitsprozesse und als auch deren aktuellen Status stets im Überblick.
Credit Application
In dieser ebenso individuell gestaltbaren Sektion haben sowohl Ihre Arbeitsprozesse und als auch deren aktuellen Status stets im Überblick.
Limits & Exposure
Gestalten Sie Inhalt und Aufbau dieses Bereichs ganz nach Ihren Anforderungen und erstellen Sie eine Schnittstelle direkt in Ihrem Kernsystem. Durch die volle Integration in FinAPU schöpfen Sie die Plattform voll aus und werten die Sektion Reporting weiter auf.
Reporting
Führen Sie komplexe Abfragen rasch und effizient durch. In kurzer Zeit können Sie auf Knopfdruck markt- und risikorelevante Informationen auswerten und sofort reagieren. Neben der Risikoauswertung stehen auch Reports über die Performance von Portfolien sowie Simulationen zur Verfügung. Das Reporting ist beliebig erweiterbar und passt sich Ihren Anforderungen und Bedürfnissen an.
FinAPU stellt große Datenmengen übersichtlich dar und hilft Ihnen, diese zusammenzuführen und zu visualisieren. Es war noch nie so einfach, umfangreiche Reports ganz nach Wunsch zu erstellen.
Risikoabfragen auf Portfolioebene
Analysieren Sie die erforderlichen Daten bis ins Detail. Auf diese Weise haben Sie alle relevanten Informationen wie Rating, Ausblick, Limit u.v.m. auf einen Blick.
Wir bieten eine globale Abdeckung von Unternehmenshierarchien von bis zu- 30 Millionen Firmen. In FinAPU können Sie einfach die aktuelle als auch die historische Unternehmensstruktur übersichtlich abbilden. Wählen Sie zwischen den Ansichten „Gesamte Unternehmensgruppe“ oder „Gruppenmitglieder im Portfolio“. Mit Hilfe dieser Funktion wird Ihr Portfolio mit nur einem Klick übersichtlich dargestellt.
Eigene Reports
Stellen Sie Ihre Reports ganz nach Ihren täglichen Anforderungen zusammen. FinAPU passt sich an Ihren Arbeitsalltag an und nicht umgekehrt.
Daten
In FinAPU fließen automatisch Stamm-, Unternehmens- und Kapitalmarktdaten unserer Datenpartner Fitch Solutions, BMI und Thomson Reuters ein. Zusätzlich können auch eigene Datenquellen in FinAPU integriert werden. Extrahieren Sie die relevanten Daten jederzeit mit Excel, FTP oder anderen Schnittstellen bzw. verarbeiten Sie die Daten in Drittsystemen weiter.
